Erste AM-Richtlinien
Das Fundament unseres nachhaltigen Investmentansatzes sind die Principles of Responsible Investing (PRI) der Vereinten Nationen. Als Unterzeichner hat sich die Erste Asset Management verpflichtet, folgende Prinzipien in ihrer Anlagepolitik zu berücksichtigen:
- Wir werden Ökologie-, Sozial- und Unternehmensführungs-Themen (ESG) in Investmentanalyse- und Entscheidungsfindungsprozesse einbeziehen.
- Wir werden aktive Inhaber sein und ESG-Themen in unsere Eigentümerpolitik und -praxis integrieren.
- Wir werden auf angemessene Offenlegung von ESG-Themen bei den Unternehmen, in die wir investieren, achten.
- Wir werden die Akzeptanz und die Umsetzung der Grundsätze in der Investmentindustrie vorantreiben.
- Wir werden zusammenarbeiten, um die Effektivität bei der Umsetzung der Grundsätze zu steigern.
- Wir werden über unsere Aktivitäten und Fortschritte bei der Umsetzung der Grundsätze berichten.
Auch bei der Auswahl unserer externen Partner legen wir Wert darauf, dass Sie die Grundsätze der PRI unterzeichnet haben oder diesen so weit wie möglich folgen.
Richtlinien zu ethischen Mindeststandards
Die ethischen Mindeststandards aller Publikumsfonds (Anleihen, Aktien) der Erste Asset Management umfassen.
Ausschluss kontroverser Waffen
Seit 2012 verpflichtet sich die Erste Asset Management auf Investments in Unternehmen zu verzichten, die in die Produktion von oder dem Handel mit kontroversen Waffen involviert sind. Dazu zählen:
- Biologische und chemische Waffen
- Streumunition, inklusive möglicher Start-, Abschuss- und Wurfsysteme
- Anti-Personenminen, Minenverlegesysteme sowie sonstige Minensysteme
- Atomwaffen und Uranmunition
Verzicht auf Nahrungsmittelspekulation
Gemäß der sozialen Verantwortung der gesamten Erste Group hat sich die Erste Asset Management 2013 verpflichtet, in allen von ihr verwalteten Investmentfonds und Kundenportfolios auf Investitionen zu verzichten, die einen Anstieg von Nahrungsmittelpreisen zum Ziel haben. Dies betrifft insbesondere alle Multi-Asset-Management-Produkte – sowohl Dachfonds als auch Vermögensverwaltungslösungen, welche Investitionen in Fremdfonds oder Derivate, die auf Spekulation mit Nahrungsmitteln abzielen, ausschließen.
Verzicht auf Investitionen in Kohle
2016 hat sich die Erste Asset Management als eine der Ersten Fondsgesellschaft Österreichs und als eine der ersten in Europa für alle Publikumsfonds auf Einzeltitelbasis (Aktien und Anleihen) verpflichtet, von der Investition in Kohleminen abzusehen. Es werden alle Unternehmen ausgeschlossen, die mehr als 30 % ihres Umsatzes mit dem Abbau von Kohle erwirtschaften. Alle zu diesem Zeitpunkt in den Portfolios bestehenden Investitionen wurden per 1. November 2016 verkauft.
Unsere Ausschlusskriterien für Nachhaltige Fonds
MINDEST-ANFORDERUNGEN (betrifft alle Publikumsfonds der Erste AM) |
ERSTE RESPONSIBLE RESERVE ERSTE RESPONSIBLE BOND ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO CORPORATE ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND ERSTE RESPONSIBLE BOND EM CORPORATE ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL HIGH YIELD |
ERSTE STOCK ENVIRONMENT |
ERSTE ETHIK ANLEIHEN ERSTE ETHIK AKTIEN GLOBAL |
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| ALKOHOL | Produzenten von Endprodukten | max. 5% vom Umsatz | ||||
| Herstellung und Vertrieb von Spirituosen (Alkoholgehalt >20%) | max. 5% vom Umsatz | max. 10% vom Umsatz | ||||
ATOMENERGIE |
Produktion und Einspeisung ins Netz |
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Nulltoleranz |
max. 5% vom Umsatz |
max. 10% vom Umsatz |
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| Produzenten und Händler von Uran | Nulltoleranz |
max. 5% vom Umsatz | max. 10% vom Umsatz | |||
Hersteller von AKW-Kernkomponenten |
|
max. 5% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
max. 10% vom Umsatz |
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Händler von AKW-Kernkomponenten |
|
max. 5% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
max. 10% vom Umsatz |
||
| BANKEN UND FINANZDIENSTLEISTER |
Systematische Verstöße gegen anerkannte Geschäftspraktiken |
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Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
|
| BERGBAU | max. 5% vom Umsatz | |||||
BILANZFÄLSCHUNG UND KORRUPTION |
Missachtung gesetzlicher Vorschriften |
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Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
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| BIOZIDE | Herstellung und Handel mit Bioziden, die laut Einstufung der WHO "extremely or highly hazardous" sind | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | |||
| DROGEN | Produktion und Handel mit z.B. Cannabis | max. 5% vom Umsatz | ||||
EMBRYONEN- |
Spezialisierte Unternehmen |
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Nulltoleranz |
max. 5% vom Umsatz |
Nulltoleranz |
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| ERDÖL- UND ERDGAS | Förderung von Erdöl und Erdgas mittels konventioneller Methoden | max 5% vom Umsatz | max 5% vom Umsatz | Nulltoleranz | ||
| Förderung von Erdöl und Erdgas mittels nicht-konventioneller Methoden (Fracking, Ölsande) | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | Nulltoleranz | |||
| Raffination von Erdöl | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | Nulltoleranz | |||
| Hoher Anteil nicht-konventioneller Reserven | max. 20% an Gesamtreserven | max. 5% vom Umsatz | Nulltoleranz | |||
| Energieproduktion aus Erdöl | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | |||
| FCKW- u. FKW EMITTIERENDE PRODUKTE | Produktion und Handel mit FCKW- oder FKW emittierenden Anlagen, wie z. B. Kühlschränke, Klimaanlagen, sofern es ein wesentliches Geschäftsfeld darstellt | max. 5% vom Umsatz | ||||
| GEFÄHRLICHE STOFFE | Produktion von Substanzen die erhebliche Umweltschäden verursachen, insbesondere jene, die durch REACH bzw. die jeweils lokal relevanten Äquivalente abgedeckt sind | max. 5% vom Umsatz | ||||
| Herstellung von und Handel mit in der EU verbotenen chemischen Stoffen | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | ||||
| GEWALT-VERHERRLICHENDE ODER -VERHARMLOSENDE MEDIEN | Produktion von z.B., Filmen, Computerspielen, etc., die unmenschliche Gewalttätigkeiten schildern oder die virtuelle Ausübung wirklichkeitsnah dargestellter Tötungshandlungen oder Grausamkeiten ermöglichen | Nulltoleranz | ||||
| Vertrieb von z.B., Filmen, Computerspielen, etc., die unmenschliche Gewalttätigkeiten schildern oder die virtuelle Ausübung wirklichkeitsnah dargestellter Tötungshandlungen oder Grausamkeiten ermöglichen | max. 10% vom Umsatz | |||||
Betreiber und spezialisierte Hersteller |
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max. 5% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
|
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| Anbieter von Glücksspiel mit Suchtpotential ohne wirksame Maßnahmen zur Vermeidung sozialer und finanzieller Existenzgefährdung | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | Nulltoleranz | |||
| Anbieter von Glücksspiel mit Suchtpotential mit wirksamen Maßnahmen zur Vermeidung sozialer und finanzieller Existenzgefährdung | max. 5% vom Umsatz | max. 5% vom Umsatz | max. 10% vom Umsatz | |||
GRÜNE GENTECHNOLOGIE |
Produzenten von manipuliertem Saatgut |
|
Nulltoleranz |
max. 5% vom Umsatz |
|
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Verwendung von manipuliertem Saatgut |
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max. 5% vom Umsatz |
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| Herstellung gentechnisch veränderter Pflanzen / Tiere für die landwirtschaftliche Nutzung | max. 5% vom Umsatz | |||||
| Verarbeitung und Vertrieb von Lebens- und Futtermitteln (+Rohstoffen daufür) aus gentechnisch veränderten Pflanzen / Tieren | max. 10% vom Umsatz | |||||
Bewusster Einsatz von Kinderarbeit |
|
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
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Kohleabbau und Verflüssigung zu Treibstoffen |
max. 30% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
Nulltoleranz |
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Energieproduktion aus Kohle |
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max. 5% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
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| KONTROVERSIELLES UMWELTVERHALTEN | Massive Missachtung von Umweltgesetzen oder allgemein anerkannten ökologischen Mindeststandards/verhaltensregeln, oder Betrieb von Projekten, wie z.B. Pipelines, Minen, Staudämmen, etc., die eine besonders schädliche Wirkung auf die Ökosysteme in der Region haben | Nulltoleranz | Nulltoleranz | |||
| Finanzierung von Großprojekten, wie z.B. Pipelines, Minen, Staudämmen, etc., die eine besonders schädliche Wirkung auf die Ökosysteme in der Region haben | Nulltoleranz | Nulltoleranz | ||||
| LUFTFAHRTINDUSTRIE | Produktion von Flugzeugen und Betrieb von Fluglinien und Flughäfen | max. 5% vom Umsatz | ||||
| MÜLLEXPORTE | Verstöße gegen das Basler Übereinkommen über die Kontrolle der grenzüberschreitenden Verbringung gefährlicher Abfälle und ihre Entsorgung | Nulltoleranz | ||||
| NAHRUNGSMITTEL- SPEKULATION |
Einsatz von Derivaten auf Lebensmittelrohstoffe zur Generierung eines Spekulationsgewinnes im Publikumsfonds | Nulltoleranz | Nulltoleranz | Nulltoleranz | Nulltoleranz | |
| PERSISTENTE ORGANISCHE SCHADSTOFFE | Produktion der im Stockholmer Übereinkommen gelisteten POP’s (persistent organic pollutants) | max. 5% vom Umsatz | ||||
| PHARMAPRODUKTE, MUTTERMILCHERSATZ | Verstöße gegen den IFPMA Code zur Vermarktung von Pharmaprodukten oder gegen die Internationale Vereinbarung von Muttermilchersatzstoffen | Nulltoleranz | ||||
| PKW- UND MOTORRADINDUSTRIE | Ausgenommen Produktion und Vertrieb von Hybrid- und alternativbetriebener Fahrzeuge | max. 5% vom Umsatz | ||||
| POLY-/VINYLCHLORID (VC/PVC) | Produktion von und Handel mit Poly- Vinylchlorid bzw. mit Produkten auf PVC-Basis, sofern es ein wesentliches Geschäftsfeld darstellt | max. 5% vom Umsatz | ||||
PORNOGRAPHIE |
Produzenten von Pornographie |
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Nulltoleranz |
max. 5% vom Umsatz |
Nulltoleranz |
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Händler von Pornographie |
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max. 10% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
max. 10% vom Umsatz |
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| REPRODUKTIONS- MEDIZIN |
Anwendung heterologer IVF-Verfahren oder IVF-Verfahren mit überzähligen Embryonen | max. 10% vom Umsatz | ||||
RÜSTUNG / WAFFEN |
Hersteller und Händler kontroverser Waffen wie z.B. Streumunition, Anti-Personenminen, Uranmunition, ABC-Waffen |
Ausschluss kontroverser Waffen |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
|
| Hersteller und Händler von Waffen bzw. Waffensystemen | Nulltoleranz | max. 5% vom Umsatz | max. 10% vom Umsatz | |||
| Top 100 Rüstungsunternehmen laut Stockholm International Peace Research Institute (SIPRI) | Nulltoleranz | Nulltoleranz | ||||
Hersteller sonstiger Rüstungsgüter |
|
max. 5% vom Umsatz |
max. 5% vom Umsatz |
max. 10% vom Umsatz |
||
SCHWANGERSCHAFTS-ABBRUCH |
Gewerbsmäßige Kliniken und Pharmazeutika |
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max. 5% vom Umsatz | Keine Relevanz |
Nulltoleranz |
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| STERBEHILFE** | Angebot oder Vermittlung aktiver Sterbehilfe oder Beihilfe zum Suizid | Nulltoleranz |
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TABAK |
Produzenten von Endprodukten |
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Nulltoleranz |
max. 5% vom Umsatz |
Nulltoleranz |
|
| Vertrieb von Tabakwaren oder Zulieferung an die Tabakindustrie | max 5% vom Umsatz | max. 10% vom Umsatz | ||||
| TERRORISMUS- FINANZIERUNG* |
Grobe Verstöße gegen Standards der FATF | Nulltoleranz | ||||
| TIERHALTUNG | Betrieb von Massentierhaltung bzw. -transporten oder Pelztierhaltung | max. 5% vom Umsatz | Nulltoleranz | |||
TIERVERSUCHE |
Gesetzlich nicht vorgeschriebene Tierversuche |
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Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
|
| TODESSTRAFE* | Produktion von ausschließlich für Hinrichtungen hergestellten Giften | Nulltoleranz | ||||
| VERHÜTUNG | Entwicklung und Herstellung von Verhütungsmitteln | max. 10% vom Umsatz | ||||
Verletzung der MENSCHENRECHTE |
Verletzung international anerkannter Prinzipien |
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Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
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| Verletzung UN GLOBAL COMPACT | Nicht-Einhaltung der Prinzipien des UN Global Compact |
Nulltoleranz | Nulltoleranz | Nulltoleranz | ||
Verletzung der ARBEITSRECHTE |
Massive Verletzung der ILO Kernarbeitsnormen |
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Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
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| WALFANG | Walfang | max. 5% vom Umsatz | ||||
| WASHINGTONER ARTENSCHUTZ- ABKOMMEN (CITES) |
Handel mit Produkten, die unter die CITES-Bestimmungen fallen (z.B. Mahagoni, Raminholz, Schildpatt, etc. | max. 5% vom Umsatz | ||||
| ZERSTÖRUNG NATÜRLICHER LEBENSRÄUME | z.B. Regenwald, Primärwälder, Moore | Nulltoleranz | ||||
D I V |
Die Erste Asset Management verpflichtet sich seit 2013, in allen von ihr gemanagten Investmentfonds auf Investitionen, in Derivate auf Nahrungsmittel zu verzichten. | |||||
Um Ausschlusskriterien im Sinne einer Nachweisgrenze operativ umsetzbar zu halten, beziehen sich diese auf praktikable / verfügbare Bezugsgrößen wie, z.B. Unternehmensumsätze, Anteil an Gesamtreserven bei Unternehmen oder BIP bei Staaten. Die Ausschlusskriterien gelten auch für konsolidierte Unternehmensbeteiligungen (> 50% Beteiligung). *Kriterium derzeit noch nicht prüfbar |
||||||
ERSTE RESPONSIBLE BOND ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT ERSTE RESPONSIBLE RESERVE
|
ERSTE ETHIK ANLEIHEN | |||
S T A A T S A N L E I H E N
|
ARBEITSRECHTE |
Länder mit besonders niedrigen Standards |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
ATOMENERGIE |
Anteil an der Primärenergieerzeugung |
max. 40 % |
max. 40 % |
|
| ATOMWAFFEN | Länder, die im Besitz von Atomwaffen sind oder den Vertrag über die Nichtverbreitung von Atomwaffen nicht unterzeichnet haben | Nulltoleranz | Nulltoleranz | |
AUTORITÄRE REGIME |
Einstufung lt. „Freedom House“ nicht frei |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
|
| BIODIVERSITÄT | Nicht-Ratifizierung der UN-Konvention zur biologischen Vielfalt und der zugehörigen Protokolle (Cartagena- und Nagoya-Protokoll) | Nulltoleranz | ||
| DISKRIMINIERUNG | Massive Einschränkung der juristische und/oder gesellschaftlichen Gleichstellung von Frauen, Menschen mit Behinderungen oder ethnischen Minderheiten | Nulltoleranz | Nulltoleranz | |
| GELDWÄSCHE | Nicht-Umsetzung / Grobe Verstöße gegen FATF-Standards | Nulltoleranz | ||
KINDERARBEIT |
Länder mit weiter Verbreitung von Kinderarbeit |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
|
KLIMASCHUTZ |
Nicht-Ratifizierung des Kyoto Protokolls |
Nulltoleranz | Nulltoleranz |
|
Nicht-Ratifizierung des Pariser Übereinkommens |
Nulltoleranz | Nulltoleranz | ||
| KORRUPTION | Corruption Perception Index (CPI) von Transparency International | Corruption Perception Index (CPI) < 50 | Corruption Perception Index (CPI) < 50 | |
MENSCHENRECHTE |
Länder mit massiven Einschränkungen |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
|
MILITÄRBUDGET |
Militärausgaben/BIP |
max. 3% |
max. 2% |
|
| PRESSE- UND MEINUNGSFREIHEIT | Länder mit massiven Einschränkungen | Nulltoleranz | Nulltoleranz | |
TODESSTRAFE |
Todesstrafe nicht gänzlich abgeschafft |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
|
VEREINIGUNGS-FREIHEIT |
Länder mit massiven Einschränkungen |
Nulltoleranz |
Nulltoleranz |
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Active Ownership
Unter Active Ownership verstehen wir unsere Verantwortung, als Investor nicht nur Nachhaltigkeitskriterien in die Titelselektion einfließen zu lassen, sondern auch als Investor aktiv gegenüber Unternehmen für Maßnahmen in Richtung soziale Verantwortung, Umweltschutz oder stärkere Transparenz einzutreten.
Dabei wird zwischen Engagement, also dem formellen oder informellen Dialog mit Unternehmen und Voting, der Ausübung von Stimmrechten auf Hauptversammlungen, unterschieden.
Beide Aktivitäten verfolgen das Ziel, die Stimme, die uns unsere KundInnen durch ihre Investition in unsere nachhaltigen Fonds übertragen haben, zu stärken und an die Unternehmen heranzutragen.
Einmal im Jahr berichten wir ausführlich über unsere Voting- und Engagement Aktivitäten.
Engagement
Als engagierter Investor streben wir im Rahmen unseres Nachhaltigkeitsprozess einen aktiven Dialog mit den investierten Unternehmen und Staaten an. So zeigen wir Schwachstellen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung auf und versuchen anschließend, eine gemeinsame Lösung zur Verbesserung zu finden. Unser Engagement ist nicht nur eine Frage der Verantwortung, sondern trägt auch dazu bei, Risiken zu minimieren und kann so den langfristigen Anlageerfolg unserer Kunden verbessern. Unser Engagement betrifft Unternehmen, in die die Fonds der ERSTE RESPONSIBLE-Familie veranlagen. In Einzelfällen kontaktieren wir aber auch Unternehmen, in die wir nicht investiert sind – denn schließlich wollen wir Veränderungen auch bei Firmen erreichen, die aufgrund ihrer Mängel im Nachhaltigkeitsbereich für uns nicht investierbar sind. Unternehmen, die sich dauerhaft dem Dialog verweigern, können wir aus unserem Investmentuniversum ausschließen. Bei unserem Engagement setzen wir auf vier Strategien:
| Österreich Engagement | Förderung der Integration von ESG-Kriterien in Managemententscheidungen österreichischer Unternehmen durch Investorentreffen / persönliche Gespräche. |
| Thematisches Engagement | Bündelung der ESG-Interessen mit anderen Investoren um vor allem bei internationalen Konzernen besseres Gehör zu finden. Dabei wird auf internationale Nachhaltigkeitsnetzwerke wie PRI, CRIC und dem Engagementservice von Sustainalytics zurückgegriffen. |
| Kollaboratives Engagement | ESG-Recherche zu Themen von besonderer gesellschaftlicher Relevanz. Die Ergebnisse werden dem Fondsmanagement zur Verfügung gestellt und können ein Divestment zur Folge haben. Zusätzlich ist die Erhöhung des Investorendrucks durch eine Aufbereitung im ESG-Letter und / oder im Rahmen einer Presseaussendung möglich. |
| ESG Dialoge | Förderung der Integration von ESG-Risiken in Managemententscheidungen internationaler Unternehmen im Rahmen von Dialogen auf höchster Managementebene. |
Voting
Voting ist eine zentrale Säule unseres Active Ownership Ansatzes. Bereits seit 2012 üben wir die Stimmrechte für die in unseren RESPONSIBLE-Fonds gehaltenen Aktien mithilfe von ISS "Institutional Shareholder Services" (Stimmrechtsberater) aus. Seit 2016 haben wir die Ausübung auch auf unsere traditionell gemanagten Aktienfonds erweitert. Dadurch wird die Stimme unserer KundInnen als mittelbare Anteilseigner der investierten Unternehmen aktiv wahrgenommen.
Um Transparenz und Konsistenz unseres Abstimmungsverhaltens zu gewährleisten, haben wir eine detaillierte Richtlinie erstellt und berichten in unserem Voting-Portal regelmäßig und öffentlich über unser Stimmverhalten.
„Infolge der aktuellen Covid-19-Krise kann es in Ausnahmefällen dazu kommen, dass Stimmreche nicht ausgeübt werden.“
Handbuch der Nachhaltigkeit
Nachhaltigkeit heißt, sich seiner Handlungen und der Konsequenzen dieser Handlungen bewusst zu sein und diese so zu gestalten, dass sie möglichst niemandem schaden. Anders ausgedrückt sollten Handlungen und Taten der heutigen Generation nicht die Handlungsmöglichkeiten künftiger Generationen einschränken. Oder mit anderen Worten: Nachhaltiges Handeln bedeutet, sich so zu verhalten wie ein Bauer, der einen Baum bestmöglich pflegt und seine Früchte erntet, ohne ihn jedoch zu fällen. Auf diese Art kann man nachhaltig mit einer hohen Ernte rechnen, ohne die Lebensgrundlage von morgen zu gefährden.
Publikationen der Erste AM
Vergangene Berichte
Nachhaltiger Fußabdruck
| ERSTE ETHIK AKTIEN GLOBAL | PDF (182 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA | PDF (227 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND | PDF (175 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE | PDF (225 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL | PDF (295 KB) |
Nachhaltigkeitsprofile
Hier finden sich ausgewählte Nachhaltigkeitsprofile für alle unsere nachhaltigen Aktien- und Anleihenfonds zum Download:
| ERSTE ETHIK AKTIEN GLOBAL | PDF (897 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE BOND EMERGING CORPORATE | PDF (786 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT | PDF (987 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE BOND | PDF (971 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO CORPORATE | PDF (744 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE RESERVE | PDF (957 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA | PDF (922 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND | PDF (743 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE | PDF (789 KB) |
| ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL | PDF (734 KB) |
Weitere Dokumente
| Transparenz-Kodex für Anleihenfonds | PDF (1 MB) |
| Transparenz-Kodex für Aktienfonds | PDF (1 MB) |
| Bestandsliste für Fonds mit Nachhaltigkeits-Zertifizierung | XLS (75 KB) |
Erste Ethik Beirat
Der Erste Ethik Beirat unterstützt die Erste Asset Management in allen Belangen rund um den ESG Ansatz und Investment Prozess. Dieser umfasst derzeit fünf ExpertInnen aus den Fachbereichen Management Accounting, Steuern, Politikwissenschaft, ethische und nachhaltige Veranlagung sowie Moraltheologie.
Weitere Themen
Gesetzliche Hinweise
Wichtige rechtliche Hinweise
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.
Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar und stehen dem/der interessierten AnlegerIn kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich.
Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere AnlegerInnen und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer AnlegerInnen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Der öffentliche Vertrieb von Anteilen der genannten Fonds in Deutschland wurde gemäß Deutsches Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Bonn, angezeigt. Zahl- und Informationsstelle in Deutschland ist HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Königsallee 21 - 23, D - 40212 Düsseldorf. Bei der deutschen Zahl- und Informationsstelle können Rücknahmeanträge für Anteile am/an den Fonds eingereicht und die Rücknahmeerlöse, etwaige Ausschüttungen sowie sonstige Zahlungen durch die deutsche Zahlstelle an die AnteilinhaberInnen auf deren Wunsch in bar in der Landeswährung ausgezahlt werden. Alle erforderlichen Informationen für die AnlegerInnen vor und auch nach Vertragsabschluss - die Fondsbestimmungen, der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ bzw. die Wesentliche Anlegerinformation/KID, die Jahres- und Halbjahresberichte - sind ebenfalls bei der deutschen Zahl- und Informationsstelle kostenlos erhältlich. Die Ausgabe- und Rücknahmepreise der Anteile werden in Deutschland in elektronischer Form auf der Internetseite unter www.erste-am.com (sowie zusätzlich unter www.fundinfo.com) veröffentlicht. Etwaige sonstige Informationen an die AnteilinhaberInnen werden im „Bundesanzeiger“, Köln, veröffentlicht.
