ERSTE RESPONSIBLE
MICROFINANCE
Investieren mit sozialem Impact
Sozialer Impact
Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE hat die Finanzierung von Existenzgründer:innen und Kleinstunternehmen in Schwellenländern und somit die Schaffung wirtschaftlicher Lebensgrundlagen zum Ziel. Zu diesem Zweck investiert der Dachfonds in Mikrofinanzfonds bzw. Anleihen auf Mikrofinanzinstrumente sowie in geringerem Ausmaß Anteile an Mikrofinanzinstituten (MFI) und -unternehmen. Bitte beachten Sie, dass Investitionen in Investmentfonds neben Chancen auch Risiken beinhalten.
Die Struktur und Verteilung der Mikrokredite für die der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE zum Stichtag indirekt finanzielle Mittel bereitgestellt hat, wird durch untenstehende Zahlen illustriert.*
Dachfonds mit Fokus auf Mikrofinanz-Veranlagungen
Einsatz der Mikrofinanzmittel:
> 87.700 Mikrokreditnehmer:innen
wurden im Jahr 2023/24 erreicht. Da die Mittel ganze Familien unterstützen und im Fall von Unternehmen mehr als einen Arbeitsplatz schaffen, werden weit mehr Existenzen gesichert.
2.695 Euro Kreditvolumen (Median der MFI)
werden erreicht. Im Durchschnitt werden 4.079 Euro ausgezahlt.
340 Mikrofinanzinstitute
stellen sicher, dass die Mittel des Fonds der breitestmöglichen Vielfalt an Kreditnehmer:innen zur Verfügung stehen. Diese sind über 93 Länder weltweit verteilt.
Struktur der vergebenen Mikrokredite:
61 % Kredite an Frauen
vergeben. Erfahrungswerte aus der Mikrofinanz zeigen, dass Kredite an Frauen einen höheren positiven sozialen Beitrag schaffen.
58 % Kredite im ländlichen Raum
Durch die gezielte Unterstützung des ländlichen Raums werden gezielt Mittel in die Entwicklung strukturschwächerer Gebiete gelenkt. So werden 66 Organisationen (AVCA), die Bäuerinnen und Bauern unterstützen, gefördert, indem Ernten vorfinanziert werden.
Was finanziert wird:
84 % Finanzierung von Existenzgrundlagen
Der Fonds investiert vorwiegend in Mikrokredite zur Schaffung von wirtschaftlichen Existenzgrundlagen und Arbeitsplätzen. Diese erzielen den größten positiven sozialen Impact. Neben der Finanzierung von Kleinstunternehmern gehören dazu auch die Bereitstellung von Mitteln für Bildung und die Schaffung notwendigen Wohnraums.
16 % Konsumkredite
Häufig zur Deckung des unmittelbaren Bedarfs, jedoch ohne nachhaltige Schaffung von Existenzgrundlagen. Der Fond strebt an, den Anteil von Konsumkrediten gering zu halten und potenzielle negative Auswirkungen der Mikrokredite zu minimieren sowie die positive Wirkung zu maximieren.
Stand vom 31.05.2023
* Hierbei handelt es sich um eine Momentaufnahme, die Zusammensetzung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Die Daten werden auf Basis der Durchrechnung der vom ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE gehaltenen Anteile an Mikrofinanzfonds ermittelt. Wo zutreffend, werden die Zahlen auf den Anteil des ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE aliquotiert.
Sustainable Development Goals
Alle durch den Fonds indirekt in Mikrofinanzinstrumente investierten Mittel tragen zur Verwirklichung der SDG bei. Dabei können durch die einzelnen Kredite ein oder mehrere Ziele erfüllt werden. Dies gilt somit nicht für jene Fondsanteile des Dachfonds oder der von ihm investierten Subfonds in Cash, Derivate zur Absicherung von Währungsrisiken , sowie sonstige nicht unmittelbar der Vergabe von Mikrokrediten dienlichen Instrumente. Diese sind zur Funktion der Fonds notwendig. Per 31. Mai 2024 waren das auf Ebene des Dachfonds 0,2 % des Fondsvermögens.
Die Sustainable Development Goals (SDG) der UN stehen im Zentrum der Agenda 2030 für nachhaltige Entwicklung, zu der sich 2015 alle UN-Mitgliedsstaaten bekannt haben. Die 17 SDG umfassen soziale,wirtschaftliche und ökologische Themenbereiche – Armutsbekämpfung, Bildung und Gesundheit stehen dabei genauso im Zentrum wie sauberes Wasser, zukunftsweisende Infrastruktur, nachhaltiger Konsum und gemeinsame Anstrengungen im Kampf gegen den Klimawandel.
Für die Darstellung in der Grafik wurden die Investments des Fonds mit den SDG abgeglichen. So werden z.B. Investments im Bereich Gesundheit dem SDG 3 „Gesundheit und Wohlbefinden“ zugeordnet. Aufgrund der besonderen Natur von Mikrofinanzinstrumenten ist eine detaillierte prozentuelle Aufgliederung des gesamten Fondsvermögens noch nicht möglich (Quelle: Erste Asset Management unterstützt die UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung).
Quellen: Erste Asset Management, responsibility, Triodos, Symbiotics, BlueOrchard, C-Quadrat, Bank im Bistum Essen, Oxfam, Invest in Vision, Daten per 29.05.2026 bzw. letztverfügbare Drittfondsdaten. Im Falle nur teilweiser Daten-Verfügbarkeit erfolgt die Darstellung nur anhand des Anteils an Investitionen für den relevante Daten verfügbar sind oder berechnet warden können. Berechnungen teilweise basierend auf Annahmen der Verwaltungsgesellschaft bzw. der Mikrofinanzpartner des Fonds.
Warnhinweise zum Fonds
Wichtige rechtliche Hinweise
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Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.