Multi Asset Management
Anlageergebnisse planbar machen
Die Erste Asset Management hilft Investor:innen, das Ergebnis ihrer Veranlagung planbar zu machen, auch in Märkten, die immer wieder von externen Ereignissen bewegt werden. Die Asset-Klassen weisen individuelle Ertrags-/Risikoprofile auf und verändern ihre Eigenschaften im Zeitablauf. In ineffizienten Märkten kommt es dabei immer wieder zu positiven wie negativen Übertreibungen, die gezielt ausgenutzt werden können. Mit unseren Asset-Allocation-Lösungen passen wir die Portfolios unserer Kund:innen dynamisch an, um Gelder in allen Marktphasen ertrags- und risikooptimiert zu veranlagen.
Unser Ansatz
Wir bieten aktives Management von Kundengeldern durch eine globale taktische Asset-Allocation (GTAA). Dabei setzen wir auf einen strukturierten, modellgestützten Anlageprozess, dessen Ergebnisse wir mit Hilfe eines Dachfonds-Konzepts umsetzen. So stellen wir unsere Lösungen auch für niedrige Anlagevolumina zur Verfügung. Unsere langfristige strategische Asset-Allocation bildet die Grundlage für die Optimierung der taktischen Allokation des Kundenportfolios.
Unsere Stärken
- Effizientes Portfoliomanagement
- Konsistente Allokations-Entscheidungen
- Qualitative Komponente bei gleichzeitiger Vermeidung emotionaler Verzerrungen
- Dachfondskonzept ermöglicht Implementierung auch bei kleineren Volumina
"In einer Welt, in der die Märkte immer stärkeren Schwankungen ausgesetzt sind, ist die Auswahl der richtigen Asset-Klasse zum richtigen Zeitpunkt die Königsdisziplin."
Alexander Lechner, Head of Multi Asset Management
Unsere Produkte
Wir entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, die genau auf die Risiko-Rendite-Ziele unserer Kund:innen angepasst sind. Dabei können über einen ESG-Filter individuelle Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden. Unsere Prozesse bieten ein Höchstmaß an Transparenz und eignen sich daher zur Veranlagung von langfristigen Investment-Konzepten. Unser Produktportfolio umfasst Strategien aus drei Bereichen:
Für unseren Active-Return-Ansatz kalibrieren wir das Portfolio auf eine langfristige Zielrendite. Durch die aktive Steuerung der Asset-Klassen verringern wir die allgemeine Sensitivität gegenüber dem Kapitalmarkt. Fondspreisuntergrenzen gibt es nicht, denn wir gehen aktiv gesteuerte Risiken ein, um langfristige Erträge über dem risikolosen Geldmarktsatz zu ermöglichen.
Ziel des Protected-Return-Ansatzes ist es, eine vordefinierte Fondspreisuntergrenze einzuhalten. Auf diese Weise können wir Kapital erhalten oder eine Mindestrendite über einen festgelegten Zeitraum erwirtschaften. Daher kann das Portfolio auch in einem niedrigen Zinsumfeld sehr defensiv allokiert bleiben. Die Einhaltung des Risikobudgets hat stets absoluten Vorrang.
Bei unserem Market-Return-Ansatz orientieren wir uns an einer Benchmark und optimieren das Portfolio, um das Risiko-/Ertragsprofil zu verbessern. Die Performance bleibt per Definition eng mit der Benchmark verknüpft. Über Instrumente wie "Tracking Error Limits" oder Risikobudgets können die Freiheitsgrade im aktiven Management gesteuert werden.
YOU INVEST GREEN Portfolio 30
Der YOU INVEST PORTFOLIO 30 verfolgt einen Active-Return-Ansatz. Der Fonds investiert überwiegend in Aktien- (0-30%) und in Anleihenfonds (60-100%). Darüber hinaus können bis zu 10% in UCITS-konforme Fonds mit alternativen Anlagestrategien sowie Immobilienaktienfonds veranlagt werden, die die traditionellen Anlageklassen ergänzen. Die taktische Asset Allocation dient der Ertrags- und Risikooptimierung.
YOU INVEST GREEN Portfolio 50
Der YOU INVEST PORTFOLIO 50 verfolgt einen Active-Return-Ansatz. Der Fonds investiert überwiegend in Aktien- (0-50%) und in Anleihenfonds (40-100%). Darüber hinaus können bis zu 10% in UCITS-konforme Fonds mit alternativen Anlagestrategien sowie Immobilienaktienfonds veranlagt werden, die die traditionellen Anlageklassen ergänzen. Die taktische Asset Allocation dient der Ertrags- und Risikooptimierung.
Disclaimer and legal notes
YOU INVEST GREEN Portfolio 30
YOU INVEST GREEN Portfolio 50
Wichtige rechtliche Hinweise
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt des OGAW-Fonds oder „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ des Alternative Investment Fonds und das Basisinformationsblatt (BIB), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.
Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.
Umfassende Informationen zu den, mit der Veranlagung möglicherweise verbundenen Risiken sind dem Prospekt bzw. „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ des jeweiligen Fonds zu entnehmen. Ist die Fondswährung eine andere Währung als die Heimatwährung des/der Anleger:in, so können Änderungen des entsprechenden Wechselkurses den Wert der Anlage sowie die Höhe der im Fonds anfallenden Kosten - umgerechnet in die Heimatwährung - positiv oder negativ beeinflussen.
Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Der öffentliche Vertrieb von Anteilen der genannten Fonds in Deutschland wurde gemäß Deutsches Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Bonn, angezeigt. Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilscheinen sowie die Durchführung von Zahlungen an die Anteilinhaber:innen wurde der Depotbank/Verwahrstelle des Fonds, der Erste Group Bank AG, Am Belvedere 1, 1100 Wien, Österreich übertragen. Rücknahmeanträge können die Anleger:innen bei ihrer jeweils depotführenden Stelle einreichen, die diese über den banküblichen Abwicklungsweg an die Depotbank/Verwahrstelle des Fonds zur Ausführung weiterleitet. Sämtliche Zahlungen an die Anleger:innen werden ebenfalls über den banküblichen Verrechnungsweg mit der jeweiligen depotführenden Stelle der Anleger:innen abgewickelt. Die Ausgabe- und Rücknahmepreise der Anteile werden in Deutschland in elektronischer Form auf der Internetseite unter www.erste-am.com (sowie zusätzlich unter www.fundinfo.com) veröffentlicht. Etwaige sonstige Informationen an die Anteilinhaber:innen werden im „Bundesanzeiger“, Köln, veröffentlicht.